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央行开展大额现金管理试点

近年来,非现金支付快速成长,但现金需求有增无减。尤其是大年夜额现金广泛应用,轻易被腐烂、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动使用,蕴含较大年夜风险。为推进大年夜额现金治理事情,探索大年夜额现金治理实现路径,总结大年夜额现金治理履历,人夷易近银行起草了《关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大年夜额现金治理的看护(公开收罗意见稿)》(以下简称《看护》),向社会公开收罗意见。

《看护》称,经试点行调研阐发,各地对公账户治理金额动身点均为50万元,对私账户治理金额动身点分手是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。客户提取、存入动身点金额之上的现金,应在解决营业时进行挂号。但不影响小我、企业,分外是个体工商户正常、合理的用现必要,对监测非老例大年夜额用现行径有针对性。

治理营业情形以有现金什物交代的柜面营业为主,包孕经由过程大年夜额高速存取款设备自助存取款情形,并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大年夜额现金买卖营业”情形拟订警备步伐,既监测单笔跨越动身点金额的买卖营业,也监测多笔累计跨越动身点金额的买卖营业。

据懂得,试点为期2年,分地区分阶段实施。

人夷易近银行表示,试点停止后,人夷易近银行将评估试点成效,改动完善大年夜额现金治理步伐内容。同时,将统筹钻研现金治理轨制,为相关治理步伐在全国推广创造更好的前提。

全媒体记者 林晓丽

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